Cazuri comune de fraudă online cu transferuri de bani în 2025

Oriunde există operațiuni care implică bani, există aproape întotdeauna fraudatori care încearcă să păcălească oamenii și să obțină câștiguri printr-o înșelătorie. Cazurile de fraudă online sunt tot mai frecvente, iar riscurile cresc odată cu dezvoltarea tehnologiilor de transfer de bani. Prin urmare, este bine să știi că există mai multe moduri prin care îți poți proteja banii de fraude online și de fraudele comune cu transferuri de bani.

Unul dintre acestea este trimiterea de bani numai prin intermediul unui serviciu de transfer de bani online de încredere, așa cum este TransferGo. Aici la TransferGo, așa cum știi, acordăm siguranței și securității cea mai mare importanță. 

Cum funcționează frauda online și de ce trebuie să fii precaut?

Fraudatorii profită de lipsa de cunoștințe a utilizatorilor și folosesc diverse tactici pentru a-i păcăli. Fie că vorbim de fraudă bancară, înșelătorii prin e-mail, escrocherii la cumpărături online sau atacuri de phishing, toate au un singur scop: să obțină acces la datele tale financiare și să fure bani din conturi. Protejarea împotriva acestor atacuri este crucială pentru siguranța fondurilor tale.

Fraude bancare prin e-mail și phishing – cum să le recunoști?

Una dintre cele mai răspândite metode de fraudă online este phishing-ul bancar. În acest tip de atac, escrocii trimit e-mailuri care par a veni din partea unei bănci sau a unui serviciu legitim de transferuri de bani. Aceste mesaje conțin linkuri false care direcționează utilizatorii către pagini unde li se cere să introducă date personale, cum ar fi informațiile cardului bancar sau codurile de autentificare.

Pentru a evita aceste fraude, este important să verifici întotdeauna expeditorul e-mailului și să nu accesezi linkuri suspecte. De asemenea, băncile nu cer niciodată detalii personale prin e-mail. Activarea autentificării în doi pași pentru conturile bancare poate oferi o protecție suplimentară.

Loterii și tombole false – o metodă frecventă de fraudă bancară

Multe persoane cad victime fraudelor bancare prin mesaje care anunță un câștig la loterie sau o tombolă surpriză. În astfel de cazuri, escrocii solicită plata unei taxe de procesare sau a unor taxe vamale pentru a „debloca” premiul. Aceasta este o metodă clară de fraudă, deoarece un premiu real nu necesită astfel de plăți.

Pentru a te proteja, este esențial să verifici legitimitatea organizatorului și să consulți site-uri oficiale. Dacă nu ai participat la o tombolă, nu ai cum să câștigi.

Escrocherii pe site-urile de întâlniri – o altă formă de fraudă online

O metodă des întâlnită de fraudă online se regăsește pe platformele de întâlniri. Escrocii creează profiluri false, câștigă încrederea victimelor și apoi le cer bani pentru diverse motive: o urgență medicală, un bilet de avion sau o problemă financiară fictivă.

Dacă cineva pe care nu l-ai întâlnit niciodată îți cere bani, este foarte probabil ca aceasta să fie o înșelătorie. Verificarea profilului printr-o căutare inversă a imaginii și evitarea oricărei tranzacții financiare sunt pași esențiali pentru protecție.

Fraude la cumpărături online – cum să te protejezi?

Un alt tip de fraudă bancară implică escrocheriile la cumpărături online. În aceste cazuri, escrocii creează site-uri false, vând produse la prețuri foarte atractive, iar după ce cumpărătorul efectuează plata, produsul nu este livrat niciodată. Există și vânzători pe platforme de anunțuri care cer plata în avans și dispar imediat ce primesc banii.

Pentru a evita aceste fraude bancare, este important să cumperi doar de pe site-uri de încredere și să verifici recenziile vânzătorilor. Plățile prin transferuri de bani către conturi personale necunoscute trebuie evitate.

Fraude pe Facebook și alte rețele sociale – ce trebuie să știi?

Facebook și alte rețele sociale sunt, de asemenea, platforme prin care escrocii își găsesc victimele. Aceștia creează conturi false sau chiar clonează profiluri existente pentru a cere bani prietenilor și rudelor victimelor. Alte metode includ promisiuni de investiții sigure sau oportunități de îmbogățire rapidă.

Pentru a evita aceste înșelătorii, nu accepta cereri de prietenie de la persoane necunoscute și verifică întotdeauna identitatea unei persoane care îți cere bani.

Fraude bancare legate de imigrare – cum să le identifici?

Un alt tip de fraudă bancară vizează imigranții. Escrocii pretind că sunt oficiali ai autorităților de imigrare și spun că există probleme cu documentele victimei. Pentru a rezolva problema, aceștia cer transferuri de bani sau informații financiare personale.

Autoritățile nu cer plăți prin transferuri informale și nu amenință cu deportarea prin apeluri telefonice. Este esențial să verifici autenticitatea apelului contactând direct instituțiile oficiale.

Ce să faci dacă ai fost victima unei fraude bancare și cum să îți recuperezi banii?

Dacă ai fost victima unei fraude bancare, trebuie să acționezi rapid pentru recuperare bani. Primul pas este contactarea imediată a băncii pentru a bloca tranzacția și a raporta frauda. Multe bănci pot anula plățile efectuate recent, dacă sunt raportate la timp.

Este recomandat să depui o plângere la poliție și să raportezi incidentul autorităților competente. În cazul în care ai trimis bani printr-un serviciu de transferuri de bani, verifică politica acestuia privind recuperarea banilor și contactează serviciul de suport pentru a solicita anularea tranzacției.

Cum știi dacă îți transferi banii online în siguranță? 

Atunci când vine vorba de administrarea și transferul banilor, protejarea împotriva unor fraude online ar trebui să fie neapărat o prioritate. Siguranța și securitatea sunt esențiale pentru a evita riscurile asociate cu fraudele online. Aici, la TransferGo, acordăm siguranței și securității cea mai mare importanță, asigurându-ne că transferurile tale sunt mereu protejate. Ti-am pregatit astfel toate informațiile de care ai nevoie în articolul de aici.

Despre TransferGo

TransferGo este astăzi una dintre cele mai sigure și convenabile modalități de transfer internațional de bani online (cu ajutorul căreia poți evita riscul de fraude online), pentru imigranți și întreprinderi deopotrivă.

Prin sistemele de securitate avansate, TransferGo asigură tranzacții 100% sigure, cu protecție anti-fraudă și costuri de transfer mai mici decât la bănci. Garanția sumei transferate și eliminarea comisioanelor ascunse fac din TransferGo o soluție ideală pentru utilizatorii care doresc să efectueze transferuri internaționale fără riscuri.

Dacă ai nevoie să trimiți bani rapid și sigur, descarcă aplicația TransferGo și efectuează transferurile internaționale fără griji. Protecția împotriva fraudei online este o prioritate, iar informarea corectă este primul pas în protejarea fondurilor tale.

Vizitează-ne și descarcă aplicația TransferGo pentru a afla mai multe!